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荐股赚钱太慢!两80后用假软件直接转走客户200万买房

2019-07-04 18:13
导读近日,裁判文书网公布了一起刑事案件,有一个叫任某的投资者,在炒股输了钱,着急回本,被两个骗子忽悠去炒现货黄金,结果发现交易软件是假的,数据也是能随意操纵,最后账户归零,于是报了案。具体是怎么发生...
近日,裁判文书网公布了一起刑事案件,有一个叫任某的投资者,在炒股输了钱,着急回本,被两个骗子忽悠去炒现货黄金,结果发现交易软件是假的,数据也是能随意操纵,最后账户归零,于是报了案。


具体是怎么发生的,我们来看看。

荐股发现没客户于是起了歪念头
两个实施诈骗的人,一个叫程军,另一个叫李学军。都是80后。
据李学军的供词,他曾经在一家福建中讯证券公司工作,业务为向客户推荐股票。
中讯证券公司其实不是券商,据官网的介绍,福建中讯证券研究有限责任公司(简称“中讯证研”)创立于1998年3月16日,是首批经中国证监会批准的,具有证券投资咨询业务资格的专业投资咨询机构。

李学军在福建中讯证券公司做业务时带客户任某做过三个月左右的股票,有赔有赚。

2017年三四月份他从福建中讯证券公司离职后到重庆程军的信满盈公司工作。

信满盈公司主要业务为推广股票,公司的业务员从互联网上搜索客户电话,如客户做股票,他们就向客户发送一个互联网入金口链接,客户把资金注到入金口,在证券交易所买卖股权和炒黄金期货等。他们和中筹公司签订有合同,客户入金后,中筹公司核实客户的投资信息和来源,给他们返点。但一直无业绩,也没挣到钱。

2017年,李学军从福州到重庆跟着程军一起推销炒黄金期货。

李学军称从福州带的有客户,于是程军和李学军就商量如何把该客户的资金骗到手。

后来他们就开始分工,李学军负责和任某联系,在互联网上购买虚假入金口链接,通过QQ、微信向任某发送虚假入金口链接地址。

2017年七八月份,任某向虚假入金口链接打了10万美金(人民币69.2万元),其实这笔钱是先进入第三方支付平台,然后第三方支付平台把钱返到他们提供的银行账户。

同年国庆节前后,任某又向他们提供的银行账户打了69.2万元;2017年底,任某向他们提供的虚假入金口链接地址打了第三笔资金10万美金(人民币69.2万元),也是进行入第三方支付平台,平台又返回到他们提供的银行账户上。

三笔资金共计人民币207.6万,这些资金从第三方支付平台转到他们银行账户后,程军就操作把资金进行转手、洗白,部分用于发工资和其他开销,剩下的180万元和李学军平分。

任某资金入金后,他和程军都可以操作任某的账户。任某的账户最后归零。

那么任某的钱被这两个人拿去干嘛了呢?

裁判文书网显示,程军使用诈骗赃款,以其母亲赵树梅的名义购买房屋,购买重庆市南岸区南坪南城大道21栋1单元5-10号房屋一套,购买价54.8888万元;出借给吕晓江30万元,该款尚有12万元未归还;其他赃款用于给公司员工发工资及个人挥霍;
被告人李学军将赃款转给其同居女友王淋59.9994万元,王淋又转给李学军妻子黄丽钗30万元,李学军直接转给黄丽钗赃款共计12万元。

据黄丽钗证言,她与李学军是夫妻。2013年李学军在重庆摆地摊时认识王淋。2016年李学军到福州市中讯证券公司工作,期间炒黄金亏损20多万元。

2017年6月,李学军到重庆后通过王淋给她尾号5952建设银行(601939)卡汇过两笔钱,一笔10万元,一笔20万元;另外李学军用自己的账户给她汇过三笔钱,共12万元。合计42万元。她曾经怀疑钱款的来历,李学军告知其不该问的不要问。所有款项被她还账、炒股及日常花销完毕。

任某如何上当?
据任某的说法,2016年7月14日,他和福建中讯证券公司签定投资顾问协议,中讯证券公司给他推荐了“李老师”(微信名:奇点)为他提供股票投资服务,至2017年4月份,他投资股票赔了120万左右。

“李老师”给他推荐做现货黄金,称能把他赔的钱挣回来。

2017年8月份,他经考虑同意,按“李老师”从QQ提供的网络衔接注册了一个账户,在一个“MT4”的软件平台上操作现货交易。他把“MT4”平台上的注册账户给了“李老师”,“李老师”每次操作时都修改账户密码,操作完后再把密码改回。

他看不到具体是怎么操作的,也看不懂。他先后在2017年8月8日、9月28日、12月5日三次向账号注入资金,每次69.2万元,共计207.6万元。2018年3月8日,“李老师”给他联系说钱赔完了,他从银行调取账户明细,发现转入资金的对象不同,遂报案。

程军开的信满盈公司有多奇葩
没有客户没有业绩,最后只能靠骗

据财务人员刘婷的说法,信满盈公司在2017年8月至12月份没有业绩、没有收入,2017年12月份公司业务员全部离职。

据另外一个员工的证言,2018年3月底,程军称自己成立公司做股票期权,让他帮忙培训员工。公司成立后招收了10多名业务员,员工在QQ发布股票期权知识广告并寻找客户,但没有谈成一个客户。

2017年11月份,程军说公司现在没有业绩,让员工们回家休息。该公司有四名员工,都没有业绩。

法院这么判决
程军,1983年3月17日出生,重庆市信满盈电子商务公司办事处负责人,因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月28日被抓获,并临时羁押于重庆市渝北区看守所,同年6月3日被刑事拘留,同年7月11日被执行逮捕。

李学军,1981年8月20日出生,因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月24日被抓获,并临时羁押于重庆市渝北区看守所,同年6月3日被刑事拘留,同年7月11日被执行逮捕。

法院认为,被告人程军、李学军以非法占有为目的,虚构为他人操作现货黄金交易的事实,诱使被害人向其提供的虚假入金端口注入资金,并将全部款项予以拆分、转移,数额共计207.6万元,特别巨大,其行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中,二人均积极参与、相互配合、作用相当,均系主犯,应当按照其参与的全部犯罪处罚。

一、被告人程军犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金人民币十万元。

二、被告人李学军犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金人民币十万元。

三、对被告人程军使用赃款所购重庆市南岸区南坪南城大道21栋1单元5-10号房屋一套(房屋所有人赵树梅),依法予以追缴,退赔被害人任某;不足207.6万元部分,依法继续向被告人程军、李学军追缴。

证监会曾通知:'老师'传授炒股技法?好多都是假的!小心本金亏没了
不少骗子利用目前行情低迷,投资者被套牢,急于改变现状、快速求富的心理,以“投资者教育”的名义来荐股,表面看是普及理财知识、传授炒股技法,实际是非法从事证券投资咨询活动,迷惑性、欺骗性很强。

证监会官网此前发文,近期,打着“投资者教育”旗号的非法荐股活动增多,表面看是普及理财知识、传授炒股技法,实际是非法从事证券投资咨询活动,迷惑性、欺骗性很强。


不法分子通过拨打电话、添加微信好友等方式向投资者推销“投资者教育”课程,课程包含讲解股票知识、分析预测行情、传授炒股技术、推荐股票及指导买卖点等内容,价格从几百元到几万元不等,价格高的课程有“老师”提供荐股服务,通过直播等方式“手把手指导”。

实际情况是,这些“投资者教育”机构及其包装的“老师”根本不具备证券从业资格和相关专业能力,多是按照编好的话术欺骗投资者,诱导投资者购买课程、按指导操作,当投资者亏损后,又有专门的话术诱骗其继续交费升级课程。

还有一些不法分子在投资者购买“投资者教育”课程后,让投资者下载其炒股软件,在软件中开户并转入炒股资金,按“老师”的指导操作,但充值容易提现难,投资者很难拿回本金。

目前,中国投资者网(网址:www.investor.gov.cn)以及证监会授牌的证券期货投资者教育基地(名单可在中国投资者网查询)向社会提供公益性的投资者教育服务。

请广大投资者擦亮双眼、小心辨识,远离以“投资者教育”为名的非法荐股活动。如需证券投资咨询服务,请选择持有证券投资咨询牌照的证券公司、证券投资咨询机构(名单可在证监会网站“监管对象”栏目下查询)。如受到非法荐股活动侵害,请向当地证监局举报,或向公安机关报案。

非法荐股中的七大陷阱
此前,北京证监局就七种非法证券投资咨询行为进行了警示,投资者还需要提高警惕,不要轻信,避免掉进了非法投资咨询机构的陷阱。

1、通过微信、博客、QQ招收会员
QQ、微信、社交网站上总有不少人发布大盘分析、免费荐股文章,树立起网络荐股“专家”、“财经大V”的形象,诱骗投资者加入微信群或QQ群,以缴纳会员费、开通VIP权限费等名义,向投资者推荐股票、收取费用。一旦投资者上钩,缴纳数千元会员费后,买的股票却持续下跌,想退回会员费时却发现已被对方QQ拉黑。

监管部门提醒:投资者不可轻信免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告,不要轻易泄露个人电话号码和个人资料,对陌生荐股来电要保持高度警惕。

此外,投资者接受证券期货投资咨询服务一定要通过经中国证监会批准的具有证券经营业务资质的合法机构进行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站“监管对象”栏目、中国证券业协会网站“信息公示”栏目查询,或电话咨询证监会有关部门。

2、卖炒股软件号称稳赚不赔“亲,XX炒股软件要不要试试?提示的买点卖点绝对准确。”这时候就要提高警惕了,不法分子在销售炒股软件的过程中,往往会夸大宣传软件的荐股能力,骗取高额的服务费。

李某花5000元购买了号称稳赚不赔的炒股软件,使用期为3个月。但不久,李某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭,遂向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期服务3个月,并推荐有内幕信息的股票。随后,李某每次都是高买低卖,不仅没有赚到钱,反而陷入重度亏损的境地。经查,该公司无证券投资咨询资格,实际是以销售荐股软件的方式从事非法投资咨询活动。

监管部门提醒:向投资者销售或者提供“荐股软件”,并直接或者间接获取经济利益的,属于从事证券投资咨询业务,应当经中国证监会许可,取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格,任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

3、销售炒股课程指导快速赚钱
买个炒股课程就能学会炒股快速赚钱?殊不知不法分子往往以销售炒股培训课程为名,宣称通过课程可以学到各种炒股技术和战法,许多学员在听过该课程后都有不同程度的获利,但要缴纳360元、3600元不等的听课费。实际上以推荐股票为诱饵,投资者根据其建议购买股票均造成了损失,要求退款未果。

监管部门提醒:不论销售的是培训课程还是交易技巧,只要向投资者推荐了股票或提供了股票投资建议,并直接或者间接获取经济利益的,均属于从事证券投资咨询业务,需要取得证监会批准的证券投资咨询业务资格。

4、冒称知名私募基金、有内幕消息
号称是知名私募,掌握内幕信息,有高手负责操盘,要为你提供咨询服务,但可能其的办公场所往往就是租用一个几十平米的小房间,甚至在居民楼中,并雇用一些对证券市场一无所知的业务人员通过事先准备好的“话术”对投资者进行欺诈,骗取上千元的服务费。

监管部门提醒:不要盲目轻信所谓的“专业机构”和“内幕消息”。接受投资咨询服务时一定要核实对方的资格,明确对方身份,选择合法机构和有执业资格的专业人员。

5、代客理财、坐庄操盘、收益分成“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”,按照一定比例进行利润分成,但往往在第一只股票赚钱之后,推荐的股票连续下跌,给投资者造成亏损,却再也联系不上公司或者业务员,致使许多不明真相的投资者上当受骗。

监管部门提醒:“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”均属于违法违规证券活动,根据规定,即使是合法的证券投资咨询机构及其员工,也不得与客户约定利润分成,不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者损失作出承诺。

6、假冒或仿冒合法证券经营服务机构
不少不法分子为实施诈骗,用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者,或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。

出于对专业机构的信任,投资者往往缴纳会员费,获得荐股,但却出现亏损,最终发现自己上当。

监管部门提醒:投资者对于主动上门电话、来访一定要提高警惕,要通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书或向证券监管部门咨询等途径核实对方身份,防止上当受骗。

7、“会员升级”“补款退赔”“维权收费”

不法分子推荐股票造成投资者亏损后,也并不是都联系不上,有些公司给投资者造成亏损还能联系上,面对投资者的投诉,却是蛊惑投资者参加更高级别的会员组,缴纳更多的“会员费”。为了挽回之前的损失,投资者往往缴纳更多会员费希望挽回损失,造成股票亏损越来越大,被非法机构一骗再骗。

监管部门提醒:投资者要保持高度警惕,一旦发现有非法证券投资咨询活动,应保留好证据,及时向证券监管部门举报或向公安机关报案。

(来源:中国基金报)

责任编辑:lvg

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