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巨丰投顾开展私募基金投资者专项教育活动

2019-09-23 10:10
导读近日,陕西证监局与人行西安分行、陕西银保监局等五家单位联合印发了《关于开展2019年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》(西银发【2019】138号)。...

近日,陕西证监局与人行西安分行、陕西银保监局等五家单位联合印发了《关于开展2019年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》(西银发【2019】138号)。结合该《通知》有关活动内容,陕西证监局自即日起至9月底在辖区集中开展以“辨真伪·识风险 做理性私募投资者”为主题的私募基金投资者专项教育活动。在陕西证监局、人行西安分行、陕西银保监局等单位指导下,巨丰投顾开展私募基金投资者专项教育等金融知识普及宣传活动。

巨丰投顾作为一家有担当、持有正规合法牌照的专业投资咨询机构,通过在巨丰财经网(www.jfinfo.com),投顾邦APP,巨丰投顾微信矩阵,今日头条等自媒体平台,以专栏,专题等系列宣传形式,向亿万投资者普及金融知识,努力提升金融消费者的金融素养和风险防范。

第一期:私募基金基础知识

1.什么是私募基金?

私募投资基金(以下简称私募基金),是指在我国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

2.私募基金有哪几种类型?

私募投资基金的类型:主要分为私募证券投资基金、私募股权投资基金、资产配置类私募基金。私募证券投资基金主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他资产;私募股权投资基金主要投向未上市企业股权、上市公司非公开发行或交易的股票以及中国证监会规定的其他资产;资产配置类私募投资基金,主要采用基金中基金(FOF)的投资方式,主要对私募证券投资基金和私募股权投资基金进行跨类投资。

3.私募基金有哪些特点?

私募投资基金运作主要分为募、投、管、退四个阶段,主要具有以下特点:

一是私募基金姓“私”。不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过公众传媒或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。

二是私募基金要登记备案。各类私募基金管理人应当向基金业协会申请登记,各类私募基金募集完毕,均应当向基金业协会办理备案手续。但登记备案,不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。

三是私募基金非“债”。私募基金不得向投资者承诺资本金不受损失或者承诺最低收益,私募基金往往不具有固定收益证券之特点。

四是私募投资重“匹配”。私募基金投资确立了合格投资者制度,从资产规模或收入水平、风险识别能力和风险承担能力、单笔最低认购金额三个方面规定了适度的合格投资者标准。同时,监管制度要求对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,并由投资者书面承诺符合合格投资者条件;要求私募基金管理机构自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,选择向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金;要求投资者如实填写风险调查问卷,承诺资产或者收入情况;要求投资者确保委托资金来源合法,不得非法汇集他人资金投资私募基金。

五是私募运作要“透明”。制定并签订基金合同,充分揭示投资风险;根据基金合同约定安排基金托管事项,如不进行托管,应当明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制;坚持专业化管理、建立防范利益冲突和利益输送机制;按照合同约定如实向投资者披露信息。

4.关于私募基金投资者法律法规主要有哪些规定?

《证券投资基金法》第八十七条规定:非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十一条明确私募基金应当向合格投资者募集,且单只私募基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量;《暂行办法》第十二条规定合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。拟定这一标准的主要考虑是:合格投资者标准过低,容易将不具备风险识别能力和承担能力的公众投资者卷入其中,进而引发非法集资风险。《办法》分别从金融资产规模和收入水平两个维度进行规定,也为具有稳定高收入的群体参与私募基金留有空间。

5.投资者如何获取私募基金的基本信息?

为方便广大投资者对私募基金信息进行查询,中国证券投资基金业协会在其官方网站上搭建了私募基金分类公示平台,按照私募基金管理人登记的信息对私募基金进行分类公示。这个平台的网址是:gs.amac.org.cn,通过这个平台投资者可以了解私募基金管理人的综合信息,尽可能减少信息的不对称和投资中的盲目、冲动。 6.私募基金投资中发生损害投资者合法权益的行为或与管理人产生争议,投资者有哪些维权途径?投资者在认购私募基金产品后,要持续关注私募基金产品投资、运作情况,要求私募基金管理人按照约定履行信息披露义务。投资者若发现管理人失联、跑路,基金财产被侵占、挪用,基金存在重大风险等情况,要及时向基金业协会或私募基金管理人注册地所在地证监局反映,或者在纠纷发生后及时通过仲裁、诉讼途径维护自身合法权益;若发现私募基金管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的,要及时向公安机关报案。

责任编辑:lid

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