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私募基金投资者专项教育活动第二期:风险情况及警示案例

2019-09-24 14:03
导读近日,陕西证监局与人行西安分行、陕西银保监局等五家单位联合印发了《关于开展2019年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》(西银发【2019】138号)。结合该《通知》有关活动内容,陕西证监局自即日起至9月底在辖区集中开展以“辨真伪·识风险 做理性私募投资者”为主题的私募基金投资者专项教育活动。在陕西证监局、人行西安分行、陕西银保监局等单位指导下,巨丰投顾开展私募基金投资者专项教育等金融知识普及宣传活动。

近日,陕西证监局与人行西安分行、陕西银保监局等五家单位联合印发了《关于开展2019年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》(西银发【2019】138号)。结合该《通知》有关活动内容,陕西证监局自即日起至9月底在辖区集中开展以“辨真伪·识风险 做理性私募投资者”为主题的私募基金投资者专项教育活动。在陕西证监局、人行西安分行、陕西银保监局等单位指导下,巨丰投顾开展私募基金投资者专项教育等金融知识普及宣传活动。

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第二期:风险情况及警示案例

1.简要介绍私募基金领域主要风险情况。

经过持续整顿,我国私募基金行业规范程度和抵御风险能力均有所提高。但相比持牌机构,私募基金整体合规风控水平偏低,违法违规及风险事件频发的局面尚未完全扭转。对此,证监会近年来持续加大私募基金领域专项检查执法力度,深化市场乱象综合治理,严厉打击违法违规行为,会同有关部门平稳有序推进私募基金风险化解。五年来组织了1.4万余家私募机构自查,现场检查1700余家,处理处罚或移送涉嫌犯罪线索400余家,指导基金业协会清理1.4万余家“空壳”、失联、不具备展业条件、严重违规的私募机构,避免了风险的进一步积累,按行业整体机构数量来看,私募基金风险发生率为0.39%,总体可控。

但也要看到,当前私募基金领域最大的“毒瘤”、对人民群众财产最大的威胁主要是假私募之名行诈骗之实的犯罪活动风险,形势比较严峻。一方面,这些非法集资的“伪私募”,骗取登记备案,披上了“私募基金”的外衣,背地里却干着违法犯罪的勾当,让私募基金“背了锅”,败坏了行业形象,引起了社会公众对私募基金的误解和偏见;另一方面,这些“伪私募”,动机不纯,欺上瞒下,精心策划不易被外界看懂的复杂结构,刻意隐匿受益所有权和控制关系,幕后操纵,将控制的“私募机构”作为“提款机”,通过虚构标的、设立资金池、期限错配等手段,挪用、转移基金财产,隐瞒资金真实去向,自融自担、庞氏骗局,欺骗监管机构,逃避监管,混淆“私募基金”和“非法集资”的界限,辅以花样翻新的作案“套路”和误导性宣传、虚假宣传,诱惑人民群众上当受骗,严重威胁人民群众“钱袋子”。

从本质上讲,这些机构不是私募基金,是“伪私募”,是“非法集资”,是“金融诈骗”;这些机构所引发的风险已经脱离私募基金风险的范畴,转而成为涉众型经济犯罪的风险。然而,当下“伪私募”的存在却还有着一定的土壤:一方面,社会整体诚信水平有待提高,容易滋生刻意甚至是精心策划的金融诈骗,一些动机不纯的私募机构往往从事欺诈、不法行为及其他投机行为。融资方也不乏恶意逃废债、失联跑路等威胁投资者资金安全的行为;另一方面,我国私募基金投资者85%为自然人投资者,自然人投资者对私募基金性质特点和风险收益特征认识理解存在一定偏差,对私募机构和融资项目了解不充分,对信息披露监督较少,刚性兑付预期根深蒂固,私募投资者的不成熟也给违法违规行为以可乘之机。

因此,从今天起,我们分享一些私募基金行业发生的典型违规案例,提高投资者风险识别能力和自我保护意识,消除“伪私募”生存的社会土壤,让其无所遁形,使其成为“无源之水、无本之木”。

典型案例:承诺保本是套路擦亮眼睛莫陷坑

K基金公司设立了10余家分公司,以销售私募基金产品为名,在省内通过口口相传的方式广泛开展资金募集活动。投资者5万元起投,上不封顶。K基金公司除与投资者签署基金合同外,还签署《基金认购书》,明确投资本金、期限、年化收益率,由没有担保能力或未实际运营担保的公司向投资者提供《担保函》,对本息进行担保。K基金公司按月、季或年度向投资者支付8%~18%不等的约定收益。大部分投资者尝到返息的甜头后,进行了滚动投资以期获取更高的收益。K基金公司也通过“借新还旧”滚动操作的方式维持经营,直至2018年资金链断裂,实际控制人跑路,才停止募集,露出了非法集资的面目。

上述案例,警示投资者:

一是投资有风险,千万不要相信“保本”的宣传。天下没有“包赚不赔”的生意,私募基金也不例外,私募机构虽然是专业投资机构,但即使是知名的私募机构也存在投资失败的案例。因此,投资者要牢记,投资有风险,投资私募基金不是放贷,任何保本或收益承诺都是投资陷阱,都是“不靠谱”的。

二是不要贪图短期回报、高息回报。股权类私募基金主要投资于非上市公司股权,具有投资周期长、退出难度大的特点,一般很难在短期内收回投资,也难以在短期内锁定投资回报。投资者要牢记,所谓的短期收回投资、高息回报不过是违法违规者抛出的诱饵。

三是认真比对私募机构公示信息,审慎作出投资决策。投资者投资前,要通过基金业协会查询比对私募基金管理人的信息,发现异常的,应及时向监管部门反映。

责任编辑:bail

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