315投资者保护宣传月 | 外来和尚念歪经 投资法力勿轻信

摘要：人说“外来和尚好念经”，此话不假，但关键是要“真和尚”，“念真经”。如果是假和尚，又念起了歪经，其结果可想而知。本案说的就是某些不法分子，借助外资的背景宣传，当起了假和尚，念起了歪经。不法分子通过成立所谓的外资代表处，提供境外市场的投资咨询服务，蛊惑投资者开户买卖境外证券，进而骗取投资者钱财，甚至造成投资者无法挽回的巨额亏损。对于在境内非法从事境外证券业务的所谓外资代表处，中国证监会的态度十分明确，坚决打击，绝不手软，发现一起，取缔一起。

案情概况

上海证监局在日常监管过程中发现，香港天顺证券投资有限公司上海代表处（以下简称“天顺代表处”）在上海北京东路某商场门口投放电子屏滚动广告，广告内容显示该办事处名称、办公地址和联系电话，以招揽客户到该处开立香港证券账户，同时为客户提供香港市场的证券投资咨询服务。

经核查，香港天顺证券投资有限公司为香港证监会注册的证券交易商及香港联交所参与者，陈某为香港证监会登记的负责人之一。上海本地居民汪某受陈某委托，利用其另一公司办公地作为天顺代表处的办公地点，在未办理任何合法审批和登记手续的情况下自行成立，并在成立后开始开展非法证券活动。

上海证监局责令汪某立即关闭代表处，撤销户外的业务广告，停止一切相关的违法经营活动，并对汪某进行了批评教育。

案件简评

与借助境内合法公司名义开展非法证券活动相比，非法外资代表处的欺骗性和误导性更高，更令投资者难以察觉。不法分子借助“舶来品”的鼓吹，利用投资者对境外市场和机构的“艳羡”心理，诱使投资者参与到市场风险更高的境外市场中，更有甚者，直接通过资金托管方式将投资者的资金席卷一空。

本案中，天顺代表处就是借用了香港合法证券机构的名义，在境内开展非法证券活动。投资者在查询到香港机构具有合法资质之后，很容易想当然地认为该代表处也是合法的，进而对这一“外来和尚”放松警觉，被其“歪经”蒙蔽。幸亏监管部门及早发现，并及时采取有效措施进行清理整顿，避免了更多的投资者上当受骗。

投资贴士

投资者要摒弃崇洋媚外的心理，不要轻易相信外来和尚(尤其是假和尚)会有更高深的“投资法力”，防止堕入非法外资代表处的陷阱。殊不知，外来和尚固然会念经，但也有可能念歪经，而境外市场收益貌似很高，但风险却更高。

投资过程中，当遇到外资代表处时，投资者可以通过以下几种方式进行甄别：

1、了解基本法律知识。根据《公司法》、《证券法》等法律的规定，境外机构开设国内代表机构必须经过主管机关批准，境外证券机构在境内开设代表机构必须经过证监会批准。因此，未经批准而设立的代表处均为非法机构。

2、了解外资机构的信息。投资者可以查询境内代表处所对应的外资机构在境外的信息，看其境外的机构是否为合法机构，还可以咨询外资机构的总部，以便确认境内的代表处是否的确属于该外资机构。

3、了解代表处本身的情况。投资者可以通过查询证监会、工商部门官方网站、拨打主管部门电话等方式，获取代表处的相关情况，判断该代表处是否为合法实体。

（来源：中国证券投资者保护基金有限责任公司）

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