巨丰投顾防非宣传月 | 海外基金噱头足 花样营销门槛精

摘要：近期，上海证监局查办了一起打着香港投资公司名义，以销售基金为诱饵，侵吞客户投资款的案件。该案是一起典型的以高额回报为诱饵，非法发行“海外基金”的案件。

案情概况

上海证监局接到匿名举报，称亿汇香港投资公司（以下简称亿汇公司）在上海多处开设分支机构，以许诺高额分红为诱饵，向客户兜售实际不存在的亿汇稳健型基金；而且该公司并不从事基金投资管理，取得的客户资金全部被公司员工侵吞瓜分。

上海证监局调查发现，涉案人丁某年仅26岁，此前在股权经营公司打工，后萌生了虚构香港基金公司实施诈骗的念头。在与其同伙贺某一番合计后，丁 某花了几千元手续费委托代理公司在香港登记成立了亿汇公司，并特意到香港汇丰银行开设了公司账户，对外宣称公司总部在香港；随后在上海长宁、徐汇等区租用 高档写字楼作为办公场所，委托他人租用电脑服务器，招兵买马，统一培训一批业务员后，以香港公司的名义通过随机拨打电话等方式向投资者推销该公司的“亿汇 稳健组合基金”。公司声称可以为客户代理投资国外优质基金，绝对保证收益，投资起点为10万元人民币或其它等值货币，封闭期1年。公司许诺以每年四次现金 分红的形式回报客户，累计年收益率高达20%。

为获取公众信任，该公司宣传资料中声称其是香港证监会注册的持牌人，并提供了证监会查询结果的打印记录；同时，该公司还称其聘用曾任职于上投摩 根基金公司特别顾问的外籍金融专家为基金经理。经核实，这些都是涉案人编织的谎言。为进一步迷惑客户，达到以假乱真的目的，丁某等人在网站的建设上费尽心 机，精心设计制作了一个“专业”网站，特意使用后缀为“HK”的域名；网站还随时更新客户信息，记录客户“交易”记录。经过刻意粉饰后，投资者在缺乏足够 警惕的情况下，极易误认为公司就是香港公司。

截止案发时，丁某等人通过其设立的6个银行账户共骗取投资者资金多达700余万元，且所有款项均在到账后第一时间通过ATM机取走；而亿汇公司 在上海的数处办公网点在案发后均人去楼空。最后，上海市静安区人民法院经审理依法否定了亿汇公司的法人资格，同时对涉案人以非法经营罪、集资诈骗罪分别判 处有期徒刑4年、6年半和罚金9万元、20万元。

案件简评

本案当中，不法分子在境外（如香港）注册公司，虚构有关证明文件，谎称香港正规基金在境内募集，对一些投资理财知识欠缺的投资者产生了巨大吸引 力。这部分群体希望到香港等境外市场进行投资，在高回报收益的宣传诱惑下，很容易上当受骗。不发分子往往鼓吹境外产品“门槛低、收益高和风险小”，但恰恰 相反，境外市场投资由于法律制度差异、信息渠道狭窄等原因，蕴含着巨大风险，建议广大投资者谨慎面对。

投资贴士

基金公司的设立需经证监会批准，基金产品的发行也需经证监会核准。投资者在购买基金前，要向证券监管部门咨询或查询其官方网站，核实有关机构的资质，提高警惕，切莫掉进不法分子设计的陷阱。

1.抑制非理性贪念。投资者应谨记收益与风险同在、盈利与亏本并存的投资法则，不要轻信所谓零风险、高回报的投资产品，以免一时贪念给自己带来损失。

2.树立风险责任意识。“买者自负”是资本市场一项基本的风险法则。很多案件发生前，如果投资者事先向朋友、同事多了解，在签定合同和支付款项时冷静些，很大程度上可以避免日后不断奔波维权却效果甚微的被动局面。

3.了解公司负面信息。通过搜索引擎查询该公司及类似产品的负面信息，如是否有投资者投诉，是否与其他公司发生纠纷等。即使发现网络上关于该公司正面的评价或报道，也应保持适当警惕。

（来源：上海证监局）

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